证券从业人员行为规范和准则，合规无忧！

通过中国证券业协会组织的资格考试，取得执业资格。

参加后续职业培训，保持并持续提升专业胜任能力。

不从事超出自身专业能力范围的业务活动。

③ 勤勉尽责原则

对客户和所在机构履行勤勉尽责义务。

在执业过程中尽职调查，确保业务信息真实、准确、完整。

充分揭示投资风险，不做虚假承诺或误导性陈述。

审慎处理业务，避免因疏忽导致客户或机构损失。

④ 利益冲突管理

防范利益冲突，必要时进行信息披露或回避。

不得利用职务之便为自己或他人谋取不当利益。

公平对待客户，不歧视不同类型的投资者。

规范个人投资行为，严禁违规炒股或进行违规交易。

🛡️ 二、证券从业人员禁止性行为准则

① 禁止内幕交易与操纵市场

严禁利用内幕信息建议他人买卖证券。

不得从事或协同他人从事操纵证券市场的活动。

禁止编造并传播虚假信息，误导市场投资行为。

坚决杜绝利用职务便利获取非法利益的行为。

② 禁止欺诈与误导客户

不得向客户提供虚假或误导性的信息。

禁止在营销活动中进行夸大宣传或承诺收益。

严禁诱导客户进行不必要的证券交易。

不得隐瞒重要事实，欺骗客户或监管机构。

③ 禁止挪用资金与资产

严禁挪用客户的交易结算资金或证券。

不得挪用客户资产用于非客户指定的用途。

坚决抵制非法集资等违法犯罪活动。

保护客户资产安全，维护资产独立性。

④ 禁止违规代客操作

未经客户书面同意，不得擅自代客户买卖证券。

禁止接受客户全权委托，代为管理资产。

严禁与客户约定分享投资收益或共担风险。

不得出借自己的证券账户给他人使用。

🤝 三、证券从业人员客户服务行为规范

① 投资者适当性管理

严格落实“了解你的客户”（KYC）原则，进行客户分类。

对客户风险承受能力进行评估与动态跟踪。

贯彻“了解产品”（KYP）原则，熟悉产品风险。

将适当的产品或服务销售给适当的客户。

② 信息披露与风险揭示

向客户提供信息时，确保信息真实、准确、完整。

充分揭示投资风险，不刻意淡化风险因素。

明确告知服务费用及收费标准，透明公开。

不得隐瞒与投资决策相关的重要信息。

③ 客户权益保护措施

尊重客户知情权、选择权及公平交易权。

建立健全客户投诉处理机制，及时响应诉求。

妥善保管客户资料，保障信息安全。

在业务终止时，依法依规办理资产清算交接。

④ 营销宣传行为规范

营销宣传内容应当真实、合法，不得误导。

禁止使用虚假、夸大或引人误解的宣传用语。

不得预测证券价格涨跌或保证投资收益。

遵循行业竞争准则，进行良性竞争。

📅 四、2026年证券行业执业与考试要求

① 从业人员资格获取

需通过中国证券业协会组织的水平评价测试。

登录中国证券业协会官网（www.sac.net.cn）报名。

考试通过后由所在机构申请执业证书。

保持专业胜任能力，适应业务发展需要。

② 2026年考试时间安排

统一测试第一次在6月27日考试，5月报名。

统一测试第二次在9月19日考试，8月报名。

专场测试分别在4月、6月及11月举行。

预约测试全年拟举办6次，面向特定人员。

③ 后续持续职业培训

从业人员每年需完成规定学时的持续培训。

培训内容涵盖法律法规、业务技能及职业道德。

未按时完成培训可能影响执业证书年检。

关注协会通知，及时参与最新合规培训。

④ 执业注册与年检

通过考试后需通过机构申请执业证书。

发生离职等变动时，及时办理变更或注销登记。

配合协会进行执业证书的年度检查。

遵守行业自律管理，接受违规处理措施。

总结：证券从业人员必须时刻紧绷合规之弦，严格遵循行为规范与准则。在2026年的执业过程中，既要通过考试获取资格，更要在实际工作中做到诚信执业、合规操作，切实保护投资者合法权益。