证券从业人员行为准则规定速查手册！

证券从业人员行为准则规定

摘要速览：证券从业人员行为准则旨在规范执业，核心涵盖合规经营、利益冲突防范、保密义务及禁止性行为，确保从业人员遵守法律法规，切实保护投资者合法权益。

一、📜 证券从业人员基本执业准则

① 遵纪守法合规

从业人员在执业过程中必须严格遵守《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律法规。

自觉接受中国证监会和中国证券业协会的监督与管理，维护行业秩序。

在开展业务时，不得逾越法律红线，确保每一项业务操作都符合合规底线要求。

对于法律法规的更新变化，应及时学习掌握，确保执业行为始终与时俱进且合法合规。

② 诚实守信原则

诚实守信是证券行业的立业之本，从业人员在执业中应当恪守信用。

向客户或机构提供的资料和信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载或误导性陈述。

在业务往来中要信守承诺，不得隐瞒重要事实或欺骗客户及所在机构。

通过专业的服务赢得客户信任，树立良好职业声誉，提升行业整体形象。

③ 勤勉尽责义务

从业人员应当以高度的专业精神对待工作，对客户和机构负有勤勉尽责的义务。

在处理业务时，应尽到合理的注意义务，确保工作流程严谨细致，避免疏忽大意。

积极维护客户合法权益，在授权范围内尽职履责，不推诿应承担的责任。

持续提升专业技能，以适应市场变化，为客户提供高质量的服务。

④ 维护行业声誉

从业人员应自觉维护证券行业及所在机构的市场声誉和品牌形象。

不得发表不利于行业发展的言论，或从事有损行业公共利益的活动。

在面对市场波动或危机时，应保持专业理性，配合做好风险化解工作。

共同营造风清气正的行业环境，促进证券市场健康稳定发展。

二、🤝 证券从业人员客户关系管理

① 投资者适当性管理

从业人员必须严格落实投资者适当性管理办法，对客户进行科学分类。

在推荐产品或服务前，应充分了解客户的风险承受能力、投资目标及财务状况。

坚持“将适当的产品或服务提供给适当的投资者”原则，做好风险揭示工作。

不得向风险承受能力最低类别的客户销售高风险等级的产品或服务。

② 防范利益冲突

从业人员应优先考虑客户的合法权益，当自身利益与客户利益发生冲突时，必须优先保障客户利益。

不得利用职务之便或客户信息谋取不正当利益，损害客户权益。

在不同客户的利益诉求存在冲突时，应遵循公平公正原则进行处理。

避免从事可能导致与客户产生重大利益冲突的兼职或投资活动。

③ 信息披露与透明

在与客户沟通时，应清晰、准确地披露服务内容、收费标准和潜在风险。

对于可能影响客户决策的重要信息，不得进行隐瞒或误导性宣传。

在提供投资建议时，应说明依据和来源，确保信息的透明度和可信度。

及时向客户反馈业务执行情况，保障客户的知情权。

④ 禁止代客理财

从业人员严禁私自接受客户委托，代理客户从事证券买卖行为。

不得擅自使用客户的账户或资金进行交易，这是行业的绝对红线。

所有理财业务必须通过公司正规渠道进行，签订书面协议，留痕管理。

严禁以个人名义与客户签署任何形式的保本保息协议或承诺。

三、🚫 证券从业人员禁止性行为红线

① 禁止内幕交易

严禁利用内幕信息或未公开信息直接或间接建议他人买卖证券。

在内幕信息公开前，从业人员不得买卖该证券或泄露该信息给第三人。

内幕信息的知情人范围受到严格法律限制，不得随意扩大知悉范围。

违规从事内幕交易将面临严厉的行政处罚及刑事责任。

② 禁止操纵市场

不得单独或通过合谋，集中资金优势、持股优势或利用信息优势操纵证券市场。

严禁进行虚假申报、对倒对敲等异常交易行为，误导市场走向。

不得编造并传播虚假信息或误导性信息，扰乱证券市场的正常秩序。

维护市场的公平性和透明度，坚决抵制任何形式的市场操纵行为。

③ 禁止挪用资金资产

严禁挪用客户的交易结算资金或证券，必须确保客户资产的安全性和独立性。

不得将客户资金存入个人账户或非指定账户，严禁盗用客户资产。

在任何情况下，都不得利用职务便利侵占或挪用所在机构的资金或财产。

严格遵守资产托管规定，建立健全防火墙制度，防范资金挪用风险。

④ 禁止违规承诺收益

从业人员不得向客户作出任何有关投资收益的保底承诺或保证。

在与客户沟通中，不得夸大投资回报或隐瞒风险，进行误导性营销。

严禁通过口头或书面形式承诺本金不受损失或承诺特定收益。

应充分揭示证券投资的风险属性，引导客户树立正确的投资观念。

四、📊 证券从业人员管理与监督

① 资格考试与注册

想要从事证券业务，必须通过中国证券业协会组织的资格考试。

2026年统一测试分别在6月27日和9月19日举行，报名时间为5月及8月。

通过考试后，应由所在机构向协会申请执业证书注册，方可上岗。

未取得执业证书的人员，不得在证券经营机构独立开展业务活动。

② 持续职业培训

取得执业证书后，从业人员需按规定参加后续职业培训。

每年需完成规定学时的培训课程，以更新知识储备，保持专业胜任能力。

培训内容涵盖法律法规、业务规则及职业道德等关键领域。

未按时完成培训的，可能会影响执业证书的年检和有效性。

③ 自律管理与惩戒

中国证券业协会对从业人员实施自律管理，建立诚信档案。

对于违反行为准则的人员，协会将视情节采取谈话提醒、警示等自律措施。

情节严重的，将采取行业内通报批评、暂停执业或注销证书等严厉惩戒。

从业人员应自觉配合检查，对于违规行为要立行立改，维护执业环境。

④ 信息报送与变更

从业人员个人信息发生变更时，应及时通过所在机构向协会进行变更备案。

离职或更换机构时，需按规定办理执业证书的变更或注销手续。

确保协会系统中的信息与实际情况一致，便于动态监管。

严禁提供虚假信息进行备案，一经发现将严肃处理，记入诚信记录。

总结

遵守证券从业人员行为准则不仅是职业要求，更是法律义务。

每一位从业人员都应将合规意识融入血液，严守底线，勤勉尽责。

在2026年新的市场环境下，更需不断提升专业素养，共同维护证券市场的健康稳定发展。